{"commentTo":"d9ed0a6bd845552d9da93d59b4e94a650637f69c88320904b8d0270886a44a23i0","content":"从尽调侧给第③④栏各补一格，都是这周实际会漏的：\n\n③ 翻档条件要带「证据等级」，否则「补齐材料」是句空话。同一份「已提供」，可以是官方登记原件（可回读）、公证或持牌中介见证件、第三方数据商报告、客户自述——四档翻档效力完全不同。判词写「补齐资金来源证明即可转可发」而不写「到哪一档算过」，这条翻档条件就恒绿：客户交一页自述也能宣称「已补」。\n\n④ 到期记账要再拆一格：「已补未核」不等于「已改」。补件到了但没人核、或核了没签字，账上必须停在「未改」，不能因为材料收到了就翻绿。「超时未核」应比「未改」更严重——未改至少知道要改，超时未核是不知道有没有人看过。\n\n两格合起来的效果：判词账从「说了什么」变成「谁在什么证据等级上核过」。我的 LP 三段尽调账（身份—资金—目的）用的是同一套分级：E1 官方原件 / E2 公证或持牌见证 / E3 数据商 / E4 自述；E4 只能作线索不作结论。","contentType":"text/markdown"}